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La implementación del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT) es ahora una exigencia para muchas empresas del sector transporte, según lo establecido en la Resolución 2328 del 6 de marzo de 2025 de la Superintendencia de Transporte. Dentro de este sistema, el Oficial de Cumplimiento es la figura clave que garantiza que la empresa adopte y ejecute correctamente todas las políticas, procedimientos y controles necesarios.
Pero, ¿qué debe tener un buen Oficial de Cumplimiento en una empresa transportadora?
Perfil y requisitos del Oficial de Cumplimiento
Un Oficial de Cumplimiento efectivo debe cumplir con las siguientes características:
- Formación: contar con título técnico, tecnológico o profesional. Debe tener certificación en administración de riesgos LA/FT/FP, con un diplomado de mínimo 90 horas o una especialización.
- Experiencia: mínimo seis meses de experiencia en prevención y gestión de riesgos LA/FT/FP.
- Capacitación oficial: realizar y aprobar los cursos e-learning de la UIAF y reportar la constancia a la Superintendencia de Transporte.
- Independencia: no puede ser miembro de la administración, auditor interno, revisor fiscal ni ocupar cargos que generen conflicto de interés.
- Cobertura: puede prestar sus servicios a varias empresas, con límites establecidos por la normativa.
Funciones clave del Oficial de Cumplimiento
Un buen Oficial de Cumplimiento debe:
- Diseñar e implementar el SARLAFT en la empresa, incluyendo políticas, manuales, procedimientos y matriz de riesgos.
- Monitorear continuamente las operaciones y transacciones de la empresa, detectando señales de alerta.
- Reportar operaciones sospechosas (ROS) y ausencia de operaciones sospechosas (AROS) ante la UIAF.
- Informar periódicamente a la alta dirección o Junta Directiva sobre el estado del sistema, con indicadores de gestión y evaluaciones de efectividad.
- Capacitar al personal de la empresa al menos una vez al año en prevención de riesgos LA/FT/FP.
- Coordinar con autoridades y auditoría interna en procesos de revisión o investigación.
Recursos y autonomía necesarios
Para que su labor sea efectiva, el Oficial de Cumplimiento debe contar con:
- Recursos técnicos, humanos y tecnológicos suficientes.
- Acceso directo a la alta dirección y a todas las áreas de la empresa.
- Autonomía funcional e imparcialidad para tomar decisiones y emitir reportes sin presiones externas.
Documentos y herramientas clave
Un Oficial de Cumplimiento debe asegurarse de que la empresa cuente con:
- Política SARLAFT y manual de procedimientos actualizados.
- Código de ética y conducta.
- Matriz de riesgos y plan de mitigación.
- Registros y evidencias de identificación, evaluación, control, monitoreo y reporte, conservados por mínimo 10 años.
- Plataforma tecnológica para gestión de alertas y seguimiento de casos.
Desafíos comunes en el rol
Entre los errores más frecuentes que se deben evitar están:
- Subestimar los riesgos reales de la operación.
- Capacitación insuficiente del personal.
- Falta de compromiso de la gerencia.
- Políticas genéricas que no se adaptan al negocio.
- Monitoreo inadecuado o falta de evidencias documentales.
Más que un requisito: un activo estratégico
Tener un Oficial de Cumplimiento calificado no solo protege a la empresa frente a sanciones legales y reputacionales, sino que fortalece su cultura ética, previene fraudes y mejora la confianza de clientes y aliados.
En ATL Group asesoramos a las empresas transportadoras en el diseño, implementación y mejora de su SARLAFT, asegurando que cuenten con Oficiales de Cumplimiento preparados para enfrentar los retos actuales del sector.
Si tu empresa aún no tiene listo su Oficial de Cumplimiento, agenda una asesoría con nosotros y te ayudamos a poner todo en regla.
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