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¿Está tu empresa verdaderamente blindada contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo?
Los errores más comunes están justamente en los detalles que se pasan por alto. Y lo peor: pueden costarle no solo dinero en sanciones, sino también la reputación empresarial.
En esta entrada, te contamos los errores más frecuentes que ATL ha identificado al acompañar empresas del sector transporte y cómo evitarlos antes de que sea demasiado tarde.
1. No actualizar el manual SARLAFT con base en los nuevos lineamientos
Las normas evolucionan, pero muchas empresas siguen operando con un manual SARLAFT desactualizado, como si los riesgos no cambiaran. Esta omisión puede ser vista por las autoridades como un indicio de incumplimiento sistemático.
✔️ Revisa y actualiza tu manual mínimo una vez al año o cuando haya cambios normativos emitidos por la Superintendencia de Transporte.
2. Designar un oficial de cumplimiento sin perfil adecuado
Nombrar a un colaborador solo “porque ya trabaja en la empresa” es un error frecuente. El oficial de cumplimiento debe tener conocimientos técnicos, independencia y tiempo dedicado. No es una figura decorativa: es clave en la prevención del delito.
✔️ Asegúrate de que tu oficial de cumplimiento tenga formación específica y esté debidamente registrado ante las entidades correspondientes.
3. No realizar una adecuada segmentación del riesgo
Tratar a todos los clientes o proveedores por igual es un error crítico. SARLAFT exige evaluar el riesgo según el perfil, ubicación geográfica, canal de vinculación, entre otros.
✔️ Implementa matrices de riesgo personalizadas para cada tipo de actor involucrado.
4. Falta de evidencia documental
Muchas empresas dicen haber hecho la debida diligencia, pero no conservan soporte alguno. Y cuando llega una visita de la Superintendencia… no hay cómo comprobar nada.
✔️ Genera y archiva correctamente las evidencias de cada acción: capacitaciones, controles aplicados, reportes, entre otros.
5. Capacitaciones inexistentes o irrelevantes
No basta con hacer una charla genérica. SARLAFT exige que la empresa entrene a su personal de acuerdo con sus riesgos reales y de forma periódica.
✔️ Programa capacitaciones prácticas, con ejemplos reales del sector transporte, y deja constancia de la asistencia y evaluación.
6. No reportar operaciones sospechosas
La omisión de reportes al UIAF puede verse como una falta gravísima. Muchas empresas no reportan porque temen equivocarse, pero lo cierto es que el silencio también se sanciona.
✔️Establece protocolos claros para la detección y reporte de operaciones inusuales o sospechosas, y capacita al personal clave para identificar señales de alerta.
Empresa obligada a implementar el SARLAFT:
No se trata de cumplir por cumplir. Un error en SARLAFT puede abrirle las puertas al riesgo jurídico, financiero y reputacional. En ATL Group acompañamos a este tipo de empresas a implementar, ajustar y blindar su sistema SARLAFT de forma estratégica y efectiva.
🔍 ¿Quieres saber si tu empresa está en riesgo?
💬 Contáctenos al +57 312 4361220 o visite atl-asesorias.com para una asesoría especializada.
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